Die qualitative Bewertung ist der Abschluss der Finanz- und Vorsorgeplanung – kein optionaler Zusatz, sondern der Schritt, in dem Analyse, Hochrechnung und Vergleich zu Ihrer Entscheidung zusammengeführt werden. Keiner der vier Schritte ersetzt einen anderen; jeder baut auf dem vorherigen auf.

Eine Basisrente etwa bindet Kapital unwiderruflich bis zur Verrentung – ein Nachteil, wenn Sie sich Flexibilität wünschen, selbst wenn sie im Vergleich rechnerisch vorn liegt. Ihre Familiensituation, Ihr Liquiditätsbedarf, Ihre persönliche Risikobereitschaft – all das fließt in kein Modell ein und wird erst hier eingeordnet.

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