Durch die Anlage. Durch die Hülle. Durch die rechtliche Gestaltung. Die meiste Aufmerksamkeit gilt der ersten Ebene – die eigentlichen Unterschiede entstehen auf der zweiten und dritten. Wir rechnen alle drei durch: transparent, auf gesetzlicher Grundlage und abgestimmt auf Ihre persönliche Situation.
Diese Sichtweise gilt nicht erst, wenn ein Vermögen längst aufgebaut ist, sondern gerade auf dem Weg dorthin. Wer uns und unseren Empfehlungen vertraut und danach handelt, den begleiten wir über Jahre und Jahrzehnte – vom ersten Baustein bis zu dem Punkt, an dem sich Vermögen wirklich aufbaut. Verstehen Sie diese Seite als Landkarte: Sie zeigt, wo die Hebel liegen. Wie sie in Ihrem Fall zusammenwirken, klären wir gemeinsam.
Der Kapitalmarkt ist einer von mehreren Bereichen, die wir bis ins Detail verstehen – die Übersicht aller finav-Konzepte zeigt, wo Sie sonst noch einsteigen können.
Große Vermögen werden seit jeher aus einer Hand gesteuert: Anlage, Versicherung, Vorsorge und rechtliche Gestaltung zusammen gedacht, nicht auf viele Schreibtische verteilt. Genau so arbeiten wir für Sie – frei von Bindungen an einzelne Gesellschaften und ausschließlich Ihren Interessen verpflichtet.
Konkret heißt das: Wir vergleichen den Markt, wählen die passenden Bausteine aus und koordinieren ihr Zusammenspiel. Die Vermögensverwaltung selbst wird von einem spezialisierten, regelbasierten Verwalter erbracht – wir vermitteln sie Ihnen und begleiten die Umsetzung. Den Überblick über das Ganze behalten wir gemeinsam, ganz gleich, wo Sie heute stehen.
Drei Hebel wirken zusammen und entscheiden gemeinsam darüber, was am Ende nach Kosten und Steuern bei Ihnen als Gewinn Ihrer Geldanlage ankommt. Auf keinen allein kommt es an, aber gerade der zweite und dritte Hebel werden am Markt selten voll ausgeschöpft.
Marktbreite, Streuung und niedrige Kosten sind die Basis jeder soliden Geldanlage: ein weltweit breit gestreutes, zu Ihrem Risikoprofil passendes Portfolio. Die vielbeschworene laufende Fondsauswahl oder das Timing des Marktes bringt dagegen langfristig nachweislich keinen Mehrwert – und macht daraus den am leichtesten austauschbaren der drei Hebel.
Dieselbe Anlage führt im Depot und in einer Fondsrente zu unterschiedlichen Ergebnissen nach Steuern. Welche Variante für Sie das wirtschaftlich bessere Ergebnis liefert, hängt von Ihrer persönlichen Konstellation ab: Anlagehorizont, Steuersatz heute und im Ruhestand, geplante Entnahmen. Statt zu vermuten, legen wir die Zahlen für Sie offen.
Vergütung, betriebliche Versorgung und die lohn- sowie einkommensteuerliche Wirkung einer Lösung entscheiden mit darüber, was von der erzielten Rendite am Ende bei Ihnen ankommt. Diesen Spielraum schöpfen am Markt die wenigsten vollständig aus – genau hier setzt das von finav entwickelte Modell an.
Zu jedem Konzept gehört das Verständnis dahinter – und, wo es sinnvoll ist, ein Werkzeug, das die Größenordnung sichtbar macht. Die genaue Rechnung entsteht im Gespräch.
Wie sich die Hülle auf das Ergebnis nach Steuern auswirkt – und wann die Fondsrente das Depot schlägt. Ein Rechner zeigt Ihnen vorab die Größenordnung; die genaue Betrachtung nehmen wir gemeinsam vor.
Für Geschäftsführer und Führungskräfte: ein Baustein der Vergütung, dessen lohnsteuerliche Behandlung vorab verbindlich mit dem Finanzamt geklärt wird. Weil jede Konstellation individuell ist, gibt es hier kein Standard-Ergebnis aus dem Rechner – das rechnen wir gemeinsam durch.
Beiträge zur privaten Krankenversicherung im Ruhestand planbar halten – mit einem Baustein, der steuerlich intelligent gestaltet ist. Ein Rechner liefert die Größenordnung als Einstieg ins Gespräch.
Wir ordnen Ihre Situation ein – Anlage, Hülle und Gestaltung zusammen gedacht – und Sie erhalten eine klare Einschätzung, wo für Sie der größte Effekt liegt. Telefonisch, per Video oder bei uns vor Ort.
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